Desafíos 2025: La Lucha Contra el Lavado de Activos en Colombia y la Región

Regulación de criptomonedas, colaboración internacional y capacitación continua como puntos clave.

La prevención del lavado de activos (ALA, por sus siglas en inglés) continúa representando uno de los mayores desafíos para la estabilidad financiera a nivel global, y de manera particular en América Latina durante el año 2025. La región enfrenta amenazas específicas que exigen respuestas adaptadas a su contexto particular. 

A nivel global, se identifican desafíos cruciales en la lucha contra el ALA. La regulación de las criptomonedas y otras tecnologías emergentes se presenta como un punto crítico, dado que, si bien prometen transparencia y eficiencia, también representan un riesgo significativo cuando operan fuera de marcos regulatorios claros. Establecer normativas internacionales que equilibren el desarrollo tecnológico con la necesidad de controlar las transacciones ilícitas es un desafío apremiante. La colaboración internacional y transfronteriza es otro aspecto fundamental, ya que el lavado de activos es un problema global que requiere la cooperación entre gobiernos, reguladores y empresas privadas. Sin embargo, las diferencias en las normativas y la falta de coordinación complican el intercambio de información, haciendo necesario fortalecer la colaboración y los acuerdos bilaterales para rastrear el movimiento de fondos ilícitos a través de las fronteras. Finalmente, la educación y la capacitación continua para los equipos de cumplimiento y las instituciones son esenciales para mantenerse al día con la evolución de las tácticas de los delincuentes y las últimas estrategias de prevención. 

En América Latina, se destacan amenazas específicas que requieren una atención especial. El narcotráfico y el crimen organizado siguen siendo una de las principales fuentes de ingresos ilícitos en la región. Países como México, Colombia y Brasil son epicentros de actividades delictivas que utilizan métodos sofisticados de lavado, como empresas fachada y el comercio internacional. La corrupción política y empresarial también juega un papel importante, con casos que demuestran cómo el dinero proveniente de sobornos y comisiones ilegales se blanquea mediante redes complejas, donde la falta de transparencia en los contratos públicos sigue siendo un problema grave. El uso de paraísos fiscales y la evasión fiscal representan otro desafío significativo, con países como Panamá o territorios del Caribe siendo utilizados para ocultar fondos ilícitos, dificultando su trazabilidad. El sector inmobiliario ha sido históricamente un canal ideal para el lavado de activos en la región, permitiendo a los delincuentes integrar dinero ilícito al sistema económico formal a través de la compra de propiedades. Finalmente, el auge de los criptoactivos en la región, combinado con la falta de regulaciones claras, presenta riesgos importantes, ya que los delincuentes aprovechan plataformas de intercambio y fintechs no supervisadas para mover fondos ilícitos. El impacto del lavado de activos en la región es significativo, afectando la economía al distorsionar los mercados y dificultar la inversión extranjera, alimentando el crimen organizado y perpetuando la corrupción política. Para enfrentar estos desafíos, se requiere la regulación de los criptoactivos, el desarrollo de marcos legales para supervisar su uso en actividades ilícitas, campañas de educación financiera para sensibilizar a la población sobre los riesgos del lavado de activos y una mayor cooperación internacional para el rastreo de fondos ilícitos. En este contexto, Worldsys.co destaca la importancia de soluciones Regtech que ofrecen herramientas como el screening KYC, el monitoreo transaccional y el control de criptomonedas para fortalecer la prevención del lavado de activos. 

¿Qué medidas está tomando su organización para mantenerse al día con la regulación de criptoactivos y las nuevas tecnologías en la prevención del lavado de activos?