¡Atención, Sector Transporte! SARLAFT Obligatorio en 2025

Resolución 2328 exige implementación para empresas de carga, pasajeros e infraestructura.

El panorama normativo colombiano en materia de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT) continúa expandiéndose, impactando ahora de manera directa al sector transporte. La Superintendencia de Transporte, a través de la Resolución 2328 de 2025, ha establecido la obligatoriedad de implementar el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SARLAFT) para un amplio espectro de actores en este sector. Esta medida regulatoria abarca a las empresas de transporte público tanto de carga como de pasajeros, los concesionarios de infraestructura de transporte en sus diversas modalidades (marítima, férrea, fluvial, aérea y por carretera), así como a las empresas de transporte especial y mixto. 

Las obligaciones que impone esta resolución son significativas y requieren una atención inmediata por parte de los oficiales de cumplimiento y la alta dirección de las empresas del sector. Entre los requerimientos clave se encuentra la designación de un oficial de cumplimiento, figura central en la gestión y supervisión del SARLAFT. Además, las empresas deberán establecer y operar sistemas robustos para el reporte de operaciones sospechosas (ROS), un mecanismo fundamental para alertar a las autoridades sobre posibles actividades ilícitas. La realización de auditorías periódicas también se constituye como una obligación esencial para asegurar la eficacia y el cumplimiento continuo del sistema SARLAFT. 

Es crucial destacar el plazo establecido para la implementación de estas disposiciones. Las empresas obligadas contarán con un máximo de ocho meses, a partir de la notificación de su habilitación o registro por la autoridad competente, para tener en pleno funcionamiento todos los componentes de su sistema SARLAFT. Esta regulación introduce lineamientos estrictos con el objetivo de asegurar que las entidades del sector transporte cumplan con los estándares nacionales e internacionales en la lucha contra el LA/FT, tomando como referencia las recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT). La adopción de estas medidas busca fortalecer los mecanismos de prevención, detección y control frente a los riesgos intrínsecos asociados con actividades ilícitas que puedan utilizar el sector transporte como medio para legitimar capitales de origen ilegal. Expertos en la materia consideran que esta iniciativa representa un avance significativo en la consolidación de un entorno empresarial colombiano más sólido y confiable, capaz de afrontar los desafíos de un mundo cada vez más interconectado en la lucha contra el crimen financiero. Para apoyar al sector en este proceso, Compliance.com.co ha puesto a disposición un diagnóstico gratuito del SARLAFT, invitando a las empresas de transporte a fortalecer su cultura de cumplimiento y contribuir a un sector más seguro y transparente. 

¿Está su empresa de transporte preparada para cumplir con los plazos y exigencias del nuevo SARLAFT en 2025?