Trump designa a cárteles como terroristas: ¿Banxico ajustará protocolo de lavado de dinero?

El impacto de la designación en el sistema financiero mexicano

A partir del 20 de febrero, seis cárteles mexicanos, incluyendo el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel de Sinaloa, serán oficialmente clasificados como organizaciones terroristas por orden del presidente Donald Trump. Esta medida ha generado un intenso debate sobre las implicaciones en la economía y el sistema financiero de México.

Banxico descarta ajustes en su regulación

El Banco de México (Banxico) aclaró el 19 de febrero que no considera necesario modificar su marco regulatorio en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Combate del Financiamiento al Terrorismo. Victoria Rodríguez, gobernadora de Banxico, afirmó que la regulación mexicana ya cumple con estándares internacionales y es supervisada rigurosamente por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Secretaría de Hacienda.

Rodríguez destacó que México es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que garantiza que sus normas de cumplimiento sean adecuadas para mitigar los riesgos de financiamiento ilícito. Además, subrayó que existen mecanismos estrictos para rastrear y vigilar transacciones sospechosas dentro del sistema financiero.

¿Cómo impactará la medida en las instituciones financieras?

Expertos en el sector financiero han señalado que esta designación podría tener repercusiones significativas para los bancos y otras entidades en México. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos podría bloquear propiedades y activos de personas o empresas relacionadas con estos cárteles, afectando tanto a instituciones financieras nacionales como extranjeras.

Marco Oviedo, estratega para América Latina de XP Investments, advirtió que los bancos establecidos en México deberán reforzar sus controles internos y procesos de debida diligencia para evitar sanciones internacionales. Las instituciones financieras con operaciones en Estados Unidos deberán ser especialmente cuidadosas con la supervisión de clientes y transacciones.

Remesas y riesgo de lavado de dinero

El envío de remesas a México también ha sido señalado como un posible canal de riesgo. No obstante, Banxico enfatizó que ya existen controles sólidos para evitar que estas operaciones sean utilizadas con fines ilícitos. Todas las entidades involucradas en la transferencia de remesas deben cumplir con protocolos estrictos de verificación de identidad y monitoreo de transacciones sospechosas.

Consecuencias políticas y económicas

La declaración del gobierno de Trump podría tener efectos más allá del sector financiero. El Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF) advirtió que estas sanciones podrían generar incertidumbre en las inversiones y afectar la relación comercial entre México y Estados Unidos.

Por su parte, la presidenta electa de México, Claudia Sheinbaum, rechazó la medida si esta implica acciones extraterritoriales por parte de la administración estadounidense. En conferencia de prensa, Sheinbaum declaró: “Nos quieren colocar como si nosotros defendiéramos a los cárteles de la droga. ¡Por supuesto que no! Lo que defendemos es la soberanía”.

Lista de cárteles designados como terroristas

Según el documento publicado por el Departamento de Estado de EE.UU., los cárteles clasificados como organizaciones terroristas son:

Cártel de Sinaloa

Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG)

Cárteles Unidos

Cártel del Noreste

Cártel del Golfo

Nueva Familia Michoacana

¿Qué sigue para el sistema financiero mexicano?

Aunque Banxico ha descartado ajustes inmediatos, las instituciones financieras deberán mantenerse alerta a los cambios en la regulación internacional. La cooperación entre el gobierno mexicano y EE.UU. será crucial para evitar sanciones económicas y garantizar la estabilidad del sistema financiero en un entorno de creciente escrutinio internacional.