La Libertad registró USD 2.047 millones en operaciones sospechosas por lavado en 2024

El impacto del crimen organizado en el crecimiento del lavado de activos

El auge de la minería ilegal de oro, el narcotráfico y el avance de las extorsiones han incidido en el crecimiento de los reportes de operaciones sospechosas en La Libertad, Perú. En 2024, el monto registrado alcanzó los USD 2.047 millones, consolidándose como el segundo más alto en una región peruana en la última década, después de Lima.

Según la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), estos reportes han crecido un 530% en los últimos diez años, pasando de 175 en 2015 a 1.105 en 2024. A nivel nacional, el incremento fue del 86%, alcanzando USD 43.997 millones en transacciones cuestionadas en 2024.

Factores clave del crecimiento en La Libertad

Expertos señalan que el incremento de los reportes se debe a múltiples factores:

Minería ilegal: La sierra de La Libertad es una zona clave en la producción aurífera ilegal, lo que ha incrementado los flujos de dinero ilícito.

Narcotráfico y extorsiones: El crecimiento del crimen organizado en Trujillo, considerada una de las ciudades más peligrosas del Perú, ha llevado a un aumento en la cantidad de dinero ilícito en circulación.

Mayor fiscalización: Un refuerzo en los controles y la conciencia sobre el registro de transacciones sospechosas ha permitido un mejor monitoreo.

Principales delitos vinculados al lavado de dinero

Entre 2015 y 2024, los delitos más comunes precedentes a los reportes de lavado de activos fueron:

Delitos tributarios (10.381 casos): Relacionados con la evasión fiscal y el blanqueo de grandes sumas de dinero.

Corrupción y delitos contra la administración pública (5.399 casos): Fondos ilícitos provenientes de corrupción ingresando al sistema financiero.

Minería ilegal (4.554 casos): Dinero obtenido de la extracción y comercialización ilícita de oro sin respaldo legal.

Aumento en la cantidad de reportes a nivel nacional

A nivel nacional, los reportes de operaciones sospechosas han pasado de 7.388 en 2015 a 19.293 en 2024. Lima sigue liderando las transacciones cuestionadas con un 59% de los registros, seguida por La Libertad con un 6%.

Los sujetos obligados a reportar incluyen bancos, notarios, empresas de comercio de joyas y entidades financieras. Los bancos lideran los reportes con 61.791 registros por un valor de USD 260.686 millones.

Criptomonedas y lavado de dinero

Un tema en creciente monitoreo es el uso de criptomonedas en operaciones sospechosas. En el último año, los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) reportaron ocho operaciones sospechosas por un valor de USD 1,5 millones. A diferencia del dinero fiat, las criptomonedas no cuentan con un banco central de respaldo, lo que incrementa el riesgo de su uso en actividades ilícitas.

Desafíos y estrategias para enfrentar el lavado de dinero

Los expertos destacan la importancia de fortalecer la colaboración entre la UIF y la Fiscalía, ya que el alto volumen de reportes puede superar la capacidad de investigación y procesamiento de casos. También subrayan la necesidad de regulaciones más estrictas para frenar el uso de activos ilícitos en la economía peruana.

A medida que las actividades criminales evolucionan, es imperativo que las instituciones financieras y las autoridades adapten sus estrategias para mitigar el impacto del lavado de dinero y proteger la estabilidad económica del país.